《中国理财师白皮书》国内首发 壹财富为理财师发声

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近日，中国最大的理财规划师一站式b2b2c服务平台小虎金融集团旗下品牌《一个财富》发布了2015年中国理财规划师白皮书。白皮书是中国第一份关于理财规划师的研究成果，它第一次引导公众走近这个高端、专业、神秘的群体，深入分析他们工作和生活中的苦与乐。《一个财富》自推出以来的一年半时间里，营业额已超过200亿英镑，在互联网财富管理行业排名第一。作为行业领袖，《一份财富》比较了中美财务规划师的异同，并对行业发展做出了前瞻性预测。

世界著名金融媒体《福布斯》(Forbes)发布的最新《中国高净值人士寿险市场白皮书》显示，截至2015年5月，中国大陆约有121万高净值人士，增长率为11%，私人理财市场规模超过110万亿，增长率为16%。随着中国资本市场的快速发展和互联网金融的迅速升温，对专业金融服务的需求不断提高，理财规划师的重要性日益突出。理财规划师的工作和生活状态是什么？他们的痛点和梦想是什么？将详细分析《2015年中国理财规划师》白皮书。

理财规划师有多种职业:高收入、高压力和一张学历证书

《财富》杂志发布的《2015中国理财规划师白皮书》的数据和信息主要基于三个部分。首先，深入采访30位理财规划师，通过一对一的采访深入了解理财规划师的工作和生活；第二是对财务规划师的定量问卷调查。问卷调查的受访者来自为全国不同机构服务的财务规划人员。问卷包括业务发展、客户资源、职业发展、生活方式等；第三，国内外理财规划师市场调研数据的研究与分析。

白皮书调查显示，64%的理财规划师年收入在10万至20万元之间，22%的理财规划师年收入在21万至40万元之间，约3%的理财规划师年收入在100万元左右。在这项调查中，69%的人是不到三年经验的年轻理财规划师，他们的同龄人中有10-20万人已经属于高收入群体。与此同时，我们还发现理财规划师面临着巨大的职业压力，33%的理财规划师感到压力很大，45%的理财规划师感到压力很大。

数据来源:财富“2015中国理财规划师白皮书”

看看金融规划师的学历和资格证书，53%是本科，10%是硕士和博士学位。证券、基金资格、财务规划师资格和特许财务分析师资格的比例也很高，财务规划师群体可以说是一个精英聚会。

理财规划师的梦想:在5年内实现财务自由，掌握客户资源和产品资源

数据来源:财富“2015中国理财规划师白皮书”

根据白皮书，45%的理财规划师希望在5年内实现财务自由，38%的理财规划师希望在6-10年内实现财务自由。财富调查显示，理财规划师在职业发展过程中最需要的业务支持是:高净值客户资源(78%)、与高级理财规划师交流学习机会(55%)、更丰富的产品类型(53%)等。客户资源、沟通增长和丰富的产品是理财规划师的三大需求。

数据来源:财富“2015中国理财规划师白皮书”

目前，中国有400万专业理财规划师，但他们大多依附于现有平台。如果他们依附于一个单一的平台，他们可能会面临诸如单一产品、缺乏竞争力、低佣金和有限的职业生涯等问题。随着互联网金融的不断发展，第三方理财公司也需要不断变革，从单纯销售以产品为导向的产品，转变为提供更多以服务为导向的产品，聚集更多高净值客户，交流培训，成长，从而催生出更多成功的理财规划师。

独立执业的新趋势:财富一站式服务

数据来源:财富“2015中国理财规划师白皮书”

在美国，独立理财规划师是市场的主流(简称ifa)，占整个金融市场的63%以上。他们独立于传统金融机构自主创业，拥有稳定的客户资源和成熟的专业技能。

数据来源:财富“2015中国理财规划师白皮书”

在中国，尽管独立理财规划师起步较晚，但他们正逐步显示出自己的才华。《一份财富》白皮书的研究发现，34%的理财规划师计划自己创业，成为独立的理财规划师。

一财富为理财规划师搭建的一站式服务平台具有六大特点:产品丰富、风险控制可靠、佣金丰厚、运营高效、服务增值、佣金结算快捷，为独立理财规划师和非独立理财规划师提供完整的服务支持。

据一家财富的母公司小虎金融集团内部人士透露，小虎金融将充分利用长期服务理财规划师的经验和平台优势，致力于帮助顶级理财规划师建立独立工作室，在品牌、运营、产品和投资研究等方面为他们提供全方位的支持，打造中国版的lpl金融和嘉信理财集团。