铜掌柜:如何鉴别可能涉及非法集资的P2P平台

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随着金融市场的不断完善和规模的扩大，在新兴的p2p金融管理领域中，各种非法转移空账户的行为时有发生。作为一个新兴行业，这或许是一个不可避免的问题。在识别过程中，我们可以识别以下情况。首先，有三种情况可能导致非法集资，即虚假投标、自筹资金和集资。对此，铜司库特意总结了以下四个p2p平台的可疑资金池，以提醒投资者。

1.平台将第三方的债权转让给平台投资者

虽然这类产品表面上没有问题，但在整个债权转让过程中，往往不可能按照点对点的业务逻辑来匹配项目和资金，相反，选择的p2p平台项目是与投资者的资金相匹配的。在转让过程中，这些不择手段的平台很可能会先利用以前投资者的资金来转让债权，然后再转让给新的投资者。

二、一系列p2p网上贷款资金信息

此类产品通常由一些平台方用自己的资金购买，然后这些集体索赔被再次分解、转移和出售。作为一种相对间接的p2p产品，通过充分分散投资者的投资，可以降低踩雷的风险。然而，在实践中，投资者的资金不能与资金流完全同步，这必然会形成一个资金池。

铜司库提醒:虽然监管部门可能在近期开始对p2p行业进行监管，但作为投资者，他们也应该加强风险意识，认清踩线平台，尽快规避风险。在投资之前，我们必须进行全面的调查和客观的分析，尽最大努力选择一个权威和安全的平台。铜司库平台作为中国上市公司的战略持股，也被称为浙商最值得信赖的第三方金融机构的在线金融平台。这是一个不错的选择，因为它实力雄厚，风险控制专业审计严格，年化收益高于普通银行金融产品，门槛低，周期灵活。

第三，流动性很大，声称可以随时赎回

虽然有些项目表面上具有高收益和高流动性的优势，但实质上，当p2p贷款尚未到期时，可以随时提取，资金只能来自p2p预付款的资金池。

第四，只有产品的期限、初始投资金额、产品名称和收益率

如果在平台上看不到借款人的任何信息描述，只能看到产品名称、收益率、期限、初始投资金额等。，投资者会注意到这一点，因为像铜掌柜这样的正式平台会如实、公开、透明地披露贷款项目的信息，这样投资者在投资前就可以对项目拥有100%的控制权。否则，对于投资者来说，项目资金的流向和用途是完全未知的，因此存在很大的风险。