壹财富国内首发《2015中国理财师白皮书》

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2015年12月16日，中国最大的金融规划师一站式服务平台《一个财富》发布了2015年中国金融规划师白皮书。国内知名金融媒体《21世纪经济报道》对此做了大规模报道。据报道，本白皮书的研究是基于《一份财富》杂志对30多位理财规划师的一对一深度访谈，深入了解理财规划师的工作和生活。通过对我国不同机构500多名理财规划师的业务发展、客户资源、职业发展、生活方式等方面的问卷调查，以及对国内外理财规划师市场调研数据的分析，完成了本白皮书的研究工作。

《财富》杂志发布的《2015年中国理财规划师白皮书》从独立、客观的角度还原了中国理财规划师的生存状态，展现了理财规划师不为人知的一面，同时也为更好地服务这一新兴群体提供了指导性建议。

图片来源:21世纪经济报道数字新闻

财务规划师的三大特征

纵观目前国内的理财规划师行业，作为一个新兴的职业，它并不为外界所熟知。

国内理财规划师通常学历高、薪水高。根据《2015年中国理财规划师白皮书》的调查数据，中国63%的理财规划师拥有本科以上学历，年收入大多在10万至20万之间。同时，发现工作年限也与财务规划师的收入有关。

国内理财规划师的月销售额通常更高。调查显示，中国30%的理财规划师月销售额超过500万英镑，其中16%的人月销售额在500万至1000万英镑之间。这意味着每100名财务规划者中就有30名每月销售额超过500万英镑。

国内理财规划师有专业资格证书。与前几年金融规划师市场的混乱相比，他们是无证从业的。2015年，中国56%的理财规划师持有一系列与证券资格证书、基金资格证书、cfp注册理财规划师和chfp chfp相关的证书。

职业压力很大

在很多人眼里，理财规划师是一个靠说话赚钱的职业，这也是外界对理财规划师的一种误解。在当前的市场形势下，75%的理财规划师显然是在巨大的压力下工作。压力可能来自开发客户的瓶颈。目前，理财规划师主要采用电话邀请、客户推荐和销售产品等渠道。有限的客户开发渠道已经成为财务规划人员的首要问题。

调查显示，80%的工作经验不足3年的财务规划师感到压力很大，而只有58%的工作经验不足5年的财务规划师感到压力很大，表明工作经验越短，职业压力越大，而工作经验越长，职业压力越小。

如何释放压力也成为财务规划者需要关注的问题。只有保证良好的条件，他们才能迎接挑战。根据研究报告，理财规划师通常利用旅游、音乐、跑步和健身等爱好来放松。

对未来发展持乐观态度

根据《财富》杂志(One Fortune)发布的2015年中国理财规划师白皮书，87%的理财规划师对自己的未来前景持乐观态度，45%的理财规划师能够在5年内实现理财自由，这也是年轻人成为理财规划师的一个巨大目标。

在人前聪明美丽，在人后努力工作，将压力转化为动力。高净值客户资源的分流是理财规划师最需要的业务支持，对学习交流机会、更多产品类型、行业信息和知识技能培训等其他产品的需求相对均衡，约占50%。由此可见，目前财务规划师的业务支持不能满足他们的需求，需要更全面的业务支持。根据2015年中国理财规划师白皮书，理财规划师的高净值客户主要是41-50岁的人群，其中企业主比例最高，达到70%，其次是退休人员，占37%。

当理财规划师积累一定的资源并实现财富自由时，他们会选择不同的出路。在年轻人成为中国理财规划师的中坚力量之际，作为对国家大众创业和创新政策的回应，调查显示，34%的理财规划师计划将来独立建立独立的理财规划师工作室，63%的理财规划师选择继续在自己的机构寻求提升和发展。独立财务规划师可能成为未来越来越多财务规划师的选择。

财富继续追踪注意力

世界著名金融媒体《福布斯》(Forbes)发布的最新《中国高净值人士寿险市场白皮书》显示，截至2015年5月，中国大陆约有121万高净值人士，增长率为11%，私人理财市场规模超过110万亿，增长率为16%。随着中国高净值个人的不断扩张，理财市场也在不断扩大，理财规划师在未来将发挥不可替代的作用。

纵观全球金融市场的发展趋势，金融管理的本质正在从提供金融产品加速向客户提供资产配置服务。独立理财规划师的职业在欧美等发达国家已经成熟。他们不是受雇于银行、证券和基金等金融产品提供商，而是站在客户的立场上，为客户提供适合其需求的资产配置服务。

新常态下，中国高净值个人往往需要更灵活的资产配置方式，单一的机构产品远远不能满足高净值个人的金融需求。随着互联网金融的不断发展，第三方金融服务平台为理财规划师提供了更多的产品选择和服务体验，也为理财规划师开展业务提供了更好的平台。可以预见，从产品导向到服务导向的市场转型将催生更多独立的财务规划师。未来，《一个财富》将继续关注中国这个新兴金融市场的理财规划师的发展变化。