从0到200亿 壹财富只用了1年半

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《一个财富》成立于2014年3月，作为财富管理行业的后起之秀，以黑马的姿态进入高端财富管理市场。成立仅一年半时间，“一个财富”的累计资产管理规模就超过200亿元，每月筹资金额超过30亿元，同比增长10倍。它是中国最大的互联网财富管理机构之一，其资产管理规模在中国整个财富管理领域排名前四。

财富是如何实现如此快速的增长的？它背后的秘密是什么？

近日，记者采访了《一份财富》创始人兼首席执行官王海平先生，试图解开《一份财富》快速增长背后的谜团。

解决财务规划师的核心难题

据记者了解，王海平是资深金融投资专家，对理财规划师的需求和他们所遇到的问题有着深刻的理解。他说，理财规划师主要面临四大难题，只有解决了这些问题，他们才能帮助理财规划师走得更远。

难点之一:产品不能满足顾客的需求

理财规划师服务于大量的客户，不同的客户往往会提出个性化的需求。为了满足每个客户的资产配置需求，理财规划师需要找到尽可能多的理财产品。然而，许多理财规划师面临的最大困难是，他们的金融机构提供的理财产品数量确实有限，理财规划师每天需要花费大量时间与其他理财规划师谈判，并将许多理财产品的投资额度转让给其他理财规划师。没有时间为客户提供更好的资产配置建议。更多时候，由于缺乏丰富的理财产品来满足高净值客户的自由支配资产配置需求，理财规划师只能放弃部分客户。

第二个痛点是:工资与收入不成比例

在传统的理财机构中，理财规划师需要付出大量精力来开发客户和维护现有的客户资源。理财规划师的客户认可支持了财富管理机构背后的巨大业绩。然而，在巨大努力的背后，财务规划者没有得到他们应得的激励。理财产品的大部分销售佣金都被机构拿走了，理财规划师通常只能拿到佣金的千分之一左右，这与他们的收入相差甚远。

第三个痛点:获取产品信息效率低下且成本高昂

目前，财务经理获取产品的渠道相对传统且效率低下，主要依靠其机构的推荐或三方渠道。财务经理经常会为了一个好的产品查阅无数的邮件信息，或者反复与渠道沟通确认，这需要大量的时间和精力。当他们需要的产品被找到时，顾客已经转向其他人。

第四个痛点:知识和技能的提高遇到了瓶颈

理财规划师几乎把所有的精力都投入到开发客户和促进销售上，而他们没有足够的时间给自己充电。此外，组织更注重销售业绩，而不是专业发展。因此，理财规划师无法获得足够的机会来提高他们的知识和技能。然而，随着客户的要求越来越高，他们的专业技能也在不断提高。随着时间的推移，财务规划者不可避免地会遇到提高绩效的瓶颈。

《一份财富》的初衷是帮助理财规划师解决问题并取得职业成功。王海直截了当地说:如果我们谈论《一份财富》的独特性，那是金融规划师的痛点的深刻见解和思考。

由《财富》杂志创建的中国理财规划师一站式服务平台，旨在解决理财规划师的痛点。

面向大众产品的金融超市

为了满足理财规划师多样化的产品需求，一财富与全球500多家大型金融机构建立了战略合作关系。目前，平台产品涵盖六大类:信托、资产管理、私募、pe/vc、基金和保险，每天在平台上销售近200种产品。此外，每个理财产品都标有详细的关键产品信息，如期限、预期收益率、投资方向和风险评级等，方便每个理财规划师根据客户的个性化资产配置需求对症下药。

理财规划师可以找到一个完美的解决方案，来解决由于缺乏理财产品而导致的客户流失问题。《一个财富》就像一个巨大的金融产品超市，几乎可以满足顾客的所有需求。

快速佣金结算的意外体验

One Fortune的o2o创新模式打破了传统的多层代理模式，直接将产品端与财务规划师联系起来，省略了中间环节，从而为财务规划师提供了更高的佣金收入。

担心佣金能否快速安全地支付一直是财务规划者的主要担忧。《一个财富》已经建立了数千万的资本储备，以便在项目建立后的一个工作日内结清佣金。快速支付佣金的经历让许多合作理财规划师信任并建立了长期合作关系。

高效的互联网平台

作为互联网+财富管理模式的先驱，一个财富非常重视平台的用户体验，提供基于个人电脑和移动网站、移动应用、公共号码等的各种互联网工具。客户可以通过手机和电脑随时随地享受便捷的服务，几乎所有的工作流程都可以在移动端实现。

与《一个财富》合作的理财规划师告诉记者，自从与《一个财富》合作以来，我的客户交易速度至少提高了50%。前一周能卖出的订单2-3天就能卖出，工作效率提高了很多。

该行业第一个金融规划师智囊团

为了满足理财规划师提高专业知识和技能的需求，财富推出了行业首款理财规划师智库平台。这个智库平台就像一个金融智慧+干货信息+在线培训的集合。通过将聚集在平台上的大量精英理财规划师带入智库平台，理财规划师可以在智库平台上获得他们的业务难题和专业问题的及时、高质量的答案。当智库的高质量ugc内容积累到一定程度时，它甚至可以发布类似《智湖日报》的精品内容，让更多的理财规划师受益。

《一份财富》今天成功背后的秘密在于它对客户的关注。王海平表示，我们将继续优化平台和服务，帮助更多的理财规划师取得专业成功。