央行交易和黄金区块链平台帮助企业融资

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贸易融资是一个复杂的场景，跨越多个主题和环节，涉及广泛的行业和漫长的贸易链，需要相互信任和分享。为了打破信息孤岛壁垒，提高贸易融资的互信和便利水平，中国人民银行推出了贸易金融区块链平台，该平台与税收、海关、外汇等部门信息广泛关联，有效提升了中小企业融资的可信度。

银行为客户办理贸易融资业务时，如果手工审核和统计纸质贸易融资单据，不仅验证成本高，而且难以保证信息的准确性。重复融资和虚假融资时有发生。

“贸易融资要求多个贸易实体共享信息，交易频率不高，这自然符合区块链的技术特点。”中国人民银行数字现金研究所副所长迪刚表示，2018年9月4日，基于研究所自主研发的区块链底部技术，央行贸易融资区块链平台在深交所试点运行。企业输入交易信息后，信息不能被篡改，银行可以与其他部门共享信息。

专家表示，每一个贸易场景都可以通过建立一个区块链来打破信息孤岛。然而，如果在技术和业务标准以及成熟可靠的交叉链接技术上没有达成行业共识，新的信息孤岛将在各链之间形成，导致业务线的分散。因此，由央行牵头的跨部门、跨场景的贸易融资平台意义重大。

中国人民银行副行长范一飞表示，中国人民银行将积极与各方合作，通过科技手段不断优化和完善金融基础设施，提高金融服务质量和效率，支持金融体系结构转型升级和金融资源有效配置，大幅提升金融服务实体经济的能力。

记者从中国人民银行了解到，作为金融基础设施，央行的贸易和黄金平台发挥了中立、专业和权威的作用。进一步明确了数据的所有权关系，降低了数据采集门槛，并在一定程度上利用区块链提供的对等互联、包容性对接和可控共享三种能力，实现了各部委之间的“全对全”数据共享。

2019年11月，央行的再贴现快速通道项目被添加到该链条中，再次丰富了央行贸易和黄金平台的业务场景。中国人民银行深圳市中心支行行长邢玉京表示，中国人民银行的贸易金融平台已经开展了多项业务，包括供应链应收账款的多层次融资、跨境融资、国际贸易账户监管和对外支付纳税申报单。

自该平台推出一年多以来，关联银行和企业的数量不断增加。数据显示，截至2020年1月中旬，已有44家银行和485家网点参与推广应用，1898家企业开展业务，上下游交易量超过3万笔，交易量超过8000笔，累计交易额超过900亿元。

央行统计所相关人士表示，央行贸易融资平台上线后，中小企业在平台上获得贷款的效率大幅提高，贸易融资所需时间从下线10多天缩短至20多分钟，企业融资成本也降至6%以下，有助于缓解中小企业面临的困难。同时，使用技术手段可以减少人员交流，提高工作效率。

央行相关人士表示，央行的贸易和金融平台已经开始国际化进程。2019年11月，央行贸易与黄金平台与香港贸易联系平台有限公司签署合作备忘录，启动两地贸易与黄金平台互联互通，为不同经济体的贸易实体搭建数字贸易融资桥梁，推动“一带一路”经贸交流。

记者了解到，目前，两个平台之间的对接已经到了技术细节落地的阶段。未来，央行的贸易平台将与更多国家和国际组织的类似平台相连接，形成一条连接广泛的全球贸易金融高速公路。

在实践过程中，央行贸易金融平台的建设和发展也面临着挑战。专家表示，在交叉链接通信、数字身份建设和区块链隐私保护方面仍存在一些技术问题。有必要聚集国内顶尖学术机构和各方资源，共同研究贸易金融生态建设中的关键问题，如多源数据的可靠共享和数字经济时代贸易金融流程的重塑。

因此，我行在中央银行研究院的牵头下，与中央银行信贷参考中心、北京金融资产交易所等金融机构和学术研究机构共同申请开展贸易金融开放平台关键技术研发与应用示范项目。最近，该项目被批准为国家重点研发计划的重点项目，并得到了国家相关资金和政策的支持。

目前，央行的贸易和金融平台正在加快生态建设和全国推广。地钢表示，在得到国家高水平项目支持后，该平台将继续以服务实体经济、防范和控制金融风险、深化金融改革为重点任务和核心目标，以共建、共管、共治的模式建设新一代金融基础设施，帮助中国实现高质量的经济发展。

职责:吴迪