P2P平台监管不断升温 看火柴头如何严把风控关

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北京2015-09-24(商业电信)-近日，央行牵头十部委签署了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，相关p2p及其他模式的同业拆借规则也在修订、咨询和会签过程中。

指南发布后，很多业内人士预测，监管规定的实施将会带来p2p行业的大洗牌。截至2015年9月，p2p行业有1056个问题平台，当月新增问题平台达到93个。

近日，深圳率先掀起了由公安部牵头的验证风暴，许多p2p平台高管或员工被协助带走接受调查。本轮调查的重点仍是防止平台发布虚假目标和建立资金池，加快平台资金在银行的存放和管理，使平台开发合法合规。

领先金融荣获2014中国金融之路互联网金融年p2p风险控制奖

面对不断升温的行业监管形势，金融信息服务(上海)有限公司旗下的火柴头在线贷款平台严格控风，率先采用国内外先进的德国ipc小额贷款技术，为企业主量身定制以单户调查技术为核心的控风系统；采用第三方资金托管和清算结算分离，建立风险防范体系；成立征信公司，推进社会信用体系建设，为投资者债权提供本息保护，致力于为有贷款和财务管理需求的中小企业和个人提供高效、透明、安全、便捷的互联网金融信息服务。

火柴头平台核心风险控制团队来自宝商银行小额贷款业务部，在小额贷款行业有近十年的一线工作经验，是中国金融领域基于德国ipc单户调查交叉核查技术的第一个开拓者和实践者。

火柴头平台风控审计员表示，火柴头采用的德国ipc审计技术是一套完整的选择、培训、贷前调查、审批、发放、贷后监控和回收信贷人员的机制，遵循岗位分散、相互监督的原则。其核心是一种全面的风险控制技术，用于交叉检查和防范道德风险。该技术可以科学评估借款人的还款意愿和还款能力，将贷款资金的风险控制在第一线。在贷款合同履行过程中，应实时监控借款人的贷款用途和业务经营状况，防范各种可能的风险。

2014年，在融资中国互联网金融峰会论坛上，火柴头平台母公司中国银行金融信息服务(上海)有限公司荣获2014年融资中国路p2p风险控制奖。

在颁奖仪式上，领先金融信息服务(上海)有限公司董事长杜云峰表示，公司自成立以来，始终将风险控制作为工作的重中之重。为了最大限度地保护客户利益，公司的风险控制体系严格按照最高标准构建，不断学习行业内先进的风险审计和控制技术，不仅严格符合国家规范，而且紧跟当前市场形势的变化不断创新。